en: Pursuant to Article 3 of the Regulation and Article 5 of the Supplementary Rules, HFF employs a credit risk model in that regard, provided by KPMG Iceland, pursuant to which the assessment of the credit risk of mortgage loan pools is carried out on the basis of the international standard, Basel II on the capital risk assessment of financial institutions.
el: Σύμφωνα με το άρθρο 3 του κανονισμού και με το άρθρο 5 των συμπληρωματικών κανόνων, το HFF εφαρμόζει προς τον σκοπό αυτόν ένα μοντέλο πιστωτικού κινδύνου που έχει καταρτίσει η KPMG Iceland, βάσει του οποίου η εκτίμηση του πιστωτικού κινδύνου των χαρτοφυλακίων ενυπόθηκων δανείων πραγματοποιείται βάσει του διεθνούς προτύπου της Βασιλείας ΙΙ για την εκτίμηση του κεφαλαιακού κινδύνου των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων.